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2026年反洗钱复习试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.根据2024年修订、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国人民银行

D.国家金融监督管理总局

答案：C

解析：2024版《反洗钱法》第四条明确规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，依法履行组织协调国家反洗钱工作、监督检查金融机构和特定非金融机构反洗钱义务履行、反洗钱资金监测、反洗钱国际合作等职责。

2.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号，2025年修订配套实施细则要求），金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解资金来源或者用途。

A.5万元，1万美元

B.3万元，5千美元

C.10万元，2万美元

D.1万元，1千美元

答案：A

解析：2025年修订的实施细则延续了2022版1号令的现金业务尽职调查阈值，规定自然人客户办理单笔5万元及以上人民币、1万美元及以上等值外币现金存取业务时，金融机构必须核验客户有效身份证件，登记资金来源与用途，留存相关凭证，不