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2026年光大银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.5B.10C.15D.20

答案：B

解析：2024年修订的反洗钱法第十九条明确规定，客户身份资料自业务关系结束之日起至少保存十年，交易记录自交易结束之日起至少保存十年，法律另有规定的除外。

2.光大银行现行《反洗钱客户风险等级划分管理办法》规定，高风险客户的重新识别周期最长不超过（）。

A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月

答案：B

解析：我行按照风险为本原则，高风险客户每半年至少开展一次持续身份识别，中风险客户每12个月、低风险客户每36个月开展一次常规持续识别，对极高风险客户采取即时跟踪、逐笔交易审核措施。

3.下列不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第2号）规定的大额交易报告标准的是（）。

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币