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2026年反洗钱法规知识测试题及参考答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，总计30分）

1.我国2026年现行有效、作为反洗钱监管核心上位法的是（）

A.《金融机构反洗钱规定》B.《中华人民共和国反洗钱法》（2024修订）C.《反洗钱工作管理办法》D.《支付机构反洗钱管理办法》

参考答案：B。解析：2024年12月29日全国人大常委会修订通过的《中华人民共和国反洗钱法》自2025年1月1日起施行，是2026年反洗钱监管的核心上位依据，其余选项均为部门规章或规范性文件，层级低于法律。

2.根据2025年人民银行发布的《金融机构客户尽职调查管理办法》，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解资金来源与用途。

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

参考答案：B。解析：2025年新规保持5万元现金存取的尽职调查阈值，未做调整，要求金融机构对该类业务同步开展资金来源、用途的穿透核实。

3.按照反洗钱风险等级划分要求，金融机构应当将客户风险等级至少划分为（）级，对最高风险等级客户的审核频次不得低于（）一次。

A.3，1年B.4，半年C.5，1年D.3，半年

参考答案：D。解析：现行监管要求客户风险等级至少分为低、中、高三级，鼓励金融机构细化等级维度；最高风险等级客户的定期审核