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2026年银行存款分配方案

鉴于甲方（以下简称“公司”）为有效管理其银行存款资产，确保资金安全、流动性与效益，根据《中华人民共和国公司法》及其他相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本银行存款分配方案（以下简称“本方案”），由公司各相关部门及人员共同遵守。

第一条总则与依据

本方案旨在规范公司银行存款的分配、使用和管理，优化资金结构，降低资金成本，提高资金使用效率，保障公司运营和发展需求。本方案依据国家有关金融法律法规、中国人民银行及银行业监督管理机构的规定，以及公司《财务管理制度》等相关内部规章制定。本方案适用于公司所有银行存款账户的管理活动。

第二条分配原则与策略

公司银行存款的分配遵