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投资计划试题及答案

投资计划试题

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.某投资者风险测评结果显示：可接受本金损失幅度为10%-15%，投资期限5年，主要目标为子女教育金储备（需覆盖12年后的大学费用）。根据风险承受能力与投资目标匹配原则，其核心资产配置中，权益类资产（股票、股票型基金）的合理占比最可能为：

A.20%

B.40%

C.60%

D.80%

2.以下关于“再平衡策略”的描述，正确的是：

A.仅在市场大幅波动时调整资产比例

B.定期（如每年）将资产比例恢复至初始配置目标

C.优先增加近期收益率最高的资产类别

D.主要用于降低无风险资产占比

3.某债券面值100元，票面利率4%（按年付息），剩余期限3年，当前市场价格98元。若持有至到期，其到期收益率约为：

A.3.5%

B.4.0%

C.4.5%

D.5.0%

4.下列投资工具中，流动性最差的是：

A.货币市场基金

B.银行定期存款（未到期提前支取）

C.沪深300ETF

D.私募股权基金（封闭期5年）

5.关于夏普比率（SharpeRatio）的表述，错误的是：

A.衡量单位风险（标准差）所获得的超额收益

B.计算公式为（投资组合收益率-无风险利率）/组合标准差

C.