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互联网支付公司洗钱风险自评估制度模版

第一章总则

第一条目的与依据

为全面识别、准确评估及有效控制本公司在业务运营过程中面临的洗钱及恐怖融资（以下统称“洗钱”）风险，健全洗钱风险管理体系，保障公司合规经营，根据国家相关法律法规及监管要求，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条定义

本制度所称洗钱风险自评估（以下简称“自评估”），是指公司定期或不定期对自身业务、产品、客户、渠道等可能存在的洗钱风险进行识别、分析、评估，并提出风险控制和缓释措施的系统性过程。

第三条适用范围

本制度适用于公司所有部门及全体员工，涵盖公司开展的各项互联网支付业务及相关管理活动。

第四条基本原则

自评估工作应遵循以下原则：

（一）风险为本：以风险识别和评估为核心，突出对高风险领域的关注和管控。

（二）全面性：覆盖公司所有业务环节、产品类型、客户群体及运营渠道。

（三）独立性：评估过程应保持客观公正，不受不当干预。

（四）动态性：根据内外部环境变化和业务发展情况，及时更新评估内容和结果。

（五）保密性：自评估过程中涉及的敏感信息应严格保密。

第二章组织架构与职责

第五条董事会与高级管理层职责

（一）董事会对公司洗钱风险管理承担最终责任，负责审批自评估制度及重大风险应对策略。

（二）高级管理层负责组织实施自评估制度，确保资源投入，督促相关部门落实风险控制措施，并向董事会报告自评估结果。

第六条反