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2026年金融理财师个人理财案例押题试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

案例选择题（共2题，每题15分，满分30分）

1.客户王先生，35岁，某互联网公司中层管理者，已婚（妻子32岁，教师），育有一子（5岁）。家庭年收入：王先生50万元，妻子15万元，合计65万元；年支出：生活支出20万元，房贷年供12万元（剩余贷款100万元，期限15年），子女教育支出5万元，合计37万元，年结余28万元。家庭资产：现金及活期存款10万元，股票基金20万元，自住房产（市值300万元，贷款余额100万元），无负债。理财目标：5年内换购改善型住房（目标总价