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2026年银行从业资格《反洗钱》模拟测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构在国务院领导下，负责反洗钱工作的组织协调？

A.中国银行业监督管理委员会

B.国家外汇管理局

C.中国人民银行

D.中国证券监督管理委员会

2.金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是？

A.及时向监管部门报告所有大额交易

B.识别和评估客户及交易的反洗钱风险

C.确保所有员工都通过反洗钱培训

D.完全阻止所有洗钱活动进入本机构

3.客户身份识别过程中，要求金融机构核实客户身份信息的资料或信息，不包括？

A.客户的出生日期

B.客户的国籍

C.客户的居住地址

D.客户的常用手机号码（非身份证明文件）

4.金融机构对客户身份资料和交易记录保存的期限，自业务关系终止后，至少应当保存多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.下列哪项交易通常需要金融机构进行大额交易报告？

A.客户使用现金购买了一张价值2万元的彩票

B.一家公司向其境