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证券从业-证券投资顾问业务练习题二

证券从业-证券投资顾问业务-第五节目标分析

4.【单项选择题】下列人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A.休假

B.按揭买房

C.养老金储备

D.应急备用金

正确答案：C

我的答案：未作答

参考薛析：短期盲标：紧急的资金需求、短期项目的资金支持、应急备用金、支

付特定费用或旅行计划等。

中期目标：购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资

金等。

长期目标：养老金储备、财富增长和资产传承等。

综上，该题选C。

5.【单项选择题】下列属于客户证券投资目标中的长期目标的是（）。

A.养老金储备

B.购买房产

C.应急备用金

D.启动人生意

正确答案：A

参考解析：A正确：长期目标通常是指在未来5年以上的时间跨度内需要实现的

目标。这些目标可能包括养老金储备、财富增长和资产传承等。

BCD错误：中期目标是指在未来三到五年内需要实现的目标。这些目标可能包括

购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。

6.【单项选择题】子女的教育金属于