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2026年证券投资顾问考试要点习题与答案

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.题目：证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循的核心原则是？

A.利益优先原则

B.客户利益优先原则

C.收入最大化原则

D.风险最小化原则

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问应坚持客户利益优先原则，不得因销售产品或获取佣金而损害客户利益。

2.题目：下列关于证券投资顾问执业行为的说法，错误的是？

A.不得对投资产品进行不当宣传

B.可利用客户信息进行私下交易

C.应向客户说明投资风险

D.不得与客户约定利益分成或亏损分担

答案：B

解析：证券投资顾问不得利用客户信息谋取不正当利益，私下交易属于违规行为。

3.题目：客户风险承受能力评估结果的有效期最长为？

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.18个月

答案：C

解析：根据规定，风险承受能力评估结果应至少每年评估一次，最长有效期不超过12个月。

4.题目：证券投资顾问向特定客户提供的投资建议，应当以何种形式记录？

A.口头记录

B.书面或电子形式记录

C.仅需客户确认

D.无需记录

答案：B

解析：投资建议需以书面或电子形式记录，并妥善保存。

5.题目：下列哪项不属于证券投资顾问的禁止性行为？

A.向客户承诺收益

B.为客