精品课件现金资产管理.pptVIP

在上面例子中，该分理处的最适运钞量是16.63万元，提前时间为一天，平均每天正常支出为5万元，预计每天最大支出量为7万元，则：保险库存量=（7－5)×1=2万元现金调拨临界点=5×1+2=7万元因此，当该分理处的库存现金降到7万元时，就应当申请调拨现金16.63万元。4)银行保持适度现金量的措施(1)应将库存现金状况与有关人员的经济利益挂钩(2)应实现现金出纳业务的规范化操作(3)要掌握储蓄现金收支规律储蓄业务的现金收支一般具有以下规律：在营业过程中，客户取款的概率在正常情况下基本相等;在多数情况下，上午客户取款量大于下午;在一般情况下，每个月出现现金净收入和净支出的天数基本不变。(4)解决压低库存现金的技术性问题掌握好现金的票面结构。充分发挥中心库的作用。各营业网点的出纳专柜当天收现当天清点,把当天收进的现金全部用来抵用第二天的现金支出。储蓄所上交的现金在当日入账。对回收的残破币及时清点上缴,以减少库存现金。要在压缩现金库存所需增加的成本和所能提高的效益之间进行最优选择第8章现金资产管理主要内容现金资产的构成和作用资金头寸的计算与预测现金资产的管理同业存款的管理现金资产是银行流动性需要的第一道防线