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金融行业基金部基金专员基金投资运作手册（执行版）

第一章基金基础知识

1.1基金概述

基金，本质上是集合投资工具，通过汇集众多投资者的资金，由专业基金管理人进行投资管理，投资于股票、债券或其他资产，最终将收益分配给投资者。简单来说，基金就是“抱团投资”，分散风险，实现财富增值。投资者购买基金份额，相当于成为基金的股东，分享基金投资的收益与风险。例如，某投资者购买了一只股票型基金，其收益与基金所持有的股票表现直接挂钩。基金的出现，有效解决了普通投资者缺乏专业知识和资金量不足的问题，让投资变得更加普惠。从全球范围看，基金市场规模已突破百万亿美元，成为资产管理的重要载体。在中国，公募基金规模同样持续增长，为投资者提供了多元化的投资选择。

1.2基金分类

基金分类方法多样，主要从投资对象、风险收益水平、投资策略等维度划分。按投资对象划分，可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。股票型基金主要投资股票，预期收益较高，风险也相应较大；债券型基金以债券为主，收益相对稳健，风险较低；混合型基金同时投资股票和债券，风险收益介于两者之间；货币市场基金投资短期货币工具，流动性好，风险极低，适合短期闲置资金。按风险收益水平划分，可分为低风险、中风险、高风险基金，帮助投资者匹配风险偏好。按投资策略划分，可分为主动型基金和被动型基金，主动型基金通过主动选股择时获取超额收益，被动型