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2026年金融科技反洗钱合作协议

协议背景与目的

鉴于甲方为一家依法设立并有效存续的金融科技公司，持有相关金融业务许可，致力于通过技术创新提供便捷的金融服务。鉴于乙方为一家在反洗钱与反恐怖融资领域拥有专业技术和数据服务能力的科技公司。双方均认识到，在数字金融时代，有效识别、评估和管理洗钱及恐怖融资风险对于维护金融体系安全、保护客户权益以及促进业务合规发展至关重要。为充分发挥各自优势，共同构建更为高效、智能、精准的反洗钱风险防控体系，提升双方的合规管理水平和风险抵御能力，经双方友好协商，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等相关法律法规及监管要求，本着平等互利、诚实信用的原则，达成如下合作协议。

合作范围与内容

（一）合作范围界定

本协议项下的合作范围主要涵盖双方在反洗钱与反恐怖融资领域的技术应用、数据服务、模型开发、风险监测与预警、合规咨询及人员培训等方面的协作。具体包括但不限于：基于甲方业务场景的反洗钱风险特征分析与规则优化；利用乙方提供的技术工具或数据接口进行客户身份识别、交易监测与可疑行为分析；共同研发或测试适用于特定金融科技产品的反洗钱智能模型；以及开展与反洗钱合规相关的专题研究与知识共享。

（二）具体合作内容

双方同意，在遵守法律法规、监管规定及双方内部合规政策的前提下，开展以下一项或多项具体合作。甲方应根据自身业务需求，向乙方明确提