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2026年投资顾问从业资格考试资产配置与投资策略

一、单项选择题（共20题，每题1分）

1.在中国资本市场的环境下，以下哪项不属于传统资产配置的核心步骤？

A.评估投资者的风险承受能力

B.明确投资目标与时间范围

C.直接投资于单一股票以获取高收益

D.选择合适的资产类别与配置比例

2.若某投资者预期未来3年内可能需要使用资金，其资产配置策略应优先考虑：

A.高风险、高回报的股票型基金

B.稳定收益的债券型基金

C.灵活配置的混合型基金

D.房地产投资信托（REITs）

3.根据现代投资组合理论，以下哪种方法最能有效降低非系统性风险？

A.投资单一行业龙头企业

B.持续增加某一类资产的比例

C.构建多元化的跨资产类别投资组合

D.专注于短期市场波动交易

4.中国证监会发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中，对投资者风险承受能力评估等级的划分不包括：

A.保守型

B.谨慎型

C.理性型

D.积极型

5.若某投资者风险承受能力为“积极型”，以下哪种资产配置方案最为合适？

A.70%债券+30%货币市场工具

B.40%股票+30%债券+30%现金

C.60%股票+20%债券+20%另类投资

D.20%股票+70%债券+10%现金

6.在资产配置中，以下哪项属于“战术资产配置”的