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2026年春招：风险控制题库及答案

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单项选择题（每题2分，共10题）

1.风险控制的首要步骤是（）

A.风险评估

B.风险识别

C.风险应对

D.风险监控

2.以下不属于信用风险的是（）

A.借款人违约

B.市场利率波动

C.保证人失去担保能力

D.借款人破产

3.风险分散化的理论基础是（）

A.投资组合理论

B.资本资产定价模型

C.有效市场假说

D.期权定价模型

4.压力测试主要评估的是（）

A.正常市场条件下的风险

B.极端市场条件下的风险

C.短期风险

D.长期风险

5.以下哪种风险度量方法考虑了风险的波动性和偏态性（）

A.方差

B.标准差

C.在险价值（VaR）

D.条件在险价值（CVaR）

6.风险控制措施中的风险规避是指（）

A.降低风险发生的概率

B.消除风险

C.转移风险

D.接受风险

7.流动性风险是指（）

A.市场价格波动导致的风险

B.无法及时以合理价格变现资产的风险

C.信用违约导致的风险

D.操作失误导致的风险

8.风险预警系统的核心是（）

A.风险指标的设定

B.风