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2026年反洗钱法律知识强化训练试题及答案

一、单选题（每题3分，共30分）

1.以下哪种行为不属于洗钱活动？（）

A.将非法资金投入合法经营活动进行洗白

B.通过银行转账将资金分散存入多个账户

C.正常的商业资金往来

D.利用地下钱庄将资金转移到境外

2.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，以下关于客户身份识别的说法错误的是（）。

A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别

B.客户身份识别包括核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

D.只需要在客户开户时进行身份识别

3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.公安机关

B.人民银行

C.上级主管部门

D.司法机关

4.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度，以下属于大额交易的是（）。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自