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2026年反洗钱知识考试试题库及参考答案

一、单项选择题（共40题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：C

解析：2024年修订的反洗钱法将原5年保存期限延长至10年，涵盖客户身份资料、交易记录的全量档案要求，匹配反洗钱调查、跨境监管协作的时效需求。

2.按照《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）要求，金融机构应当设立