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金融创新业务合规审查制度

第一章总则

第一条为有效防控金融创新业务领域的专项风险，规范业务操作流程，强化合规管理意识，保障公司稳健经营，根据国家相关法律法规及公司内部治理要求，结合金融创新业务特性，制定本制度。本制度旨在通过明确管理职责、细化管控要求、完善运行机制、强化保障措施，构建全流程、全覆盖的合规管理体系，防范化解经营风险，提升公司核心竞争力。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在金融创新业务领域的所有经营活动，包括但不限于产品研发、市场推广、风险控制、客户服务、信息系统管理、第三方合作等场景。金融创新业务涵盖但不限于金融科技应用、创新金融产品、新型支付结算、数字资产相关业务等，凡涉及此类业务的部门及人员均须严格遵守本制度规定。

第三条本制度中下列术语的定义：

（一）金融创新专项管理：指公司针对金融创新业务特点，建立健全风险管理、合规审查、业务监控、应急处置等全流程管理机制，确保业务活动在合法合规框架内运行的管理活动。

（二）专项风险：指在金融创新业务领域可能引发重大损失或声誉风险的事件，包括但不限于技术故障、数据泄露、市场波动、监管处罚、操作违规等。

（三）合规审查：指对金融创新业务活动的事前、事中、事后审查，包括业务方案合规性评估、合同条款审核、风险点识别、操作行为监督等，确保业务活动符合法律法规及内部制度要求。

第四条