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2025-2026年金融市场法规与监管考点题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《2025-2026年金融市场法律试点》第3章规定，金融机构在开展客户身份识别时，以下哪项措施不属于《反洗钱法》要求的必要程序？（）

A.对客户身份信息进行持续监控，包括交易频率、金额变化等异常情况

B.在客户建立业务关系前，充分了解其资金来源和用途

C.对高风险客户实施更严格的尽职调查程序

D.仅在客户首次交易时要求提供身份证件复印件

解析：选项A属于客户持续尽职调查要求，但非初次识别程序；选项B、C均为《反洗钱法》第14条明确规定的客户身份识别措施；选项D错误，初次识别必须包括身份证明文件核验，依据《反洗钱法》第13条。本题考查《反洗钱法》第3章初次客户识别义务，正确答案为D。

2.《证券法（2025修订）》第58条规定的内幕信息知情人不包括以下哪类主体？（）

A.持有上市公司5%以上股份的自然人股东

B.证券公司负责证券投资咨询业务的董事

C.上市公司聘请的独立董事

D.证券交易场所的高级管理人员

解析：依据《证券法》第58条及2025年修订草案第3款，选项A属于持股5%以上股东，选项B、D属于《证券法》第74条明确列举的知情人范围，选项C的独立董事若未参与重大