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金融服务实体经济普惠金融发展支持制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务实体经济过程中的专项风险，规范普惠金融发展支持业务的操作流程，防范化解潜在合规风险，保障公司资产安全与可持续发展，特制定本制度。通过明确管理职责、完善运行机制、强化保障措施，确保公司普惠金融业务在风险可控的前提下高效推进，符合国家宏观调控政策与行业监管要求，提升服务实体经济的质效与覆盖面。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖普惠金融发展支持业务的全部环节，包括但不限于信贷审批、风险评估、风险预警、资金拨付、贷后管理、合规审查等场景。各部门及员工须严格遵守本制度各项规定，确保普惠金融业务的规范运营与风险可控。

第三条本制度下列核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指公司针对普惠金融发展支持业务建立的全流程风险管理机制，包括业务准入、风险识别、合规审查、应急处置、考核评价等环节的系统化管控活动。其外延涵盖业务操作规范、风险防控措施、系统工具支持及组织保障等要素。

（二）“XX风险”指在普惠金融发展支持业务中可能引发重大损失或声誉风险的事件，包括信用风险、操作风险、合规风险、市场风险及系统性风险等。其外延涉及单一客户违约、批量风险暴露、内部人员舞弊、政策变动冲击及第三方合作风险等情形。

（三）“XX合规”指公司普惠金融业务严格遵守国家法律法规、监管规定及内部管