2025年银行农信社合规检查岗练习题及答案.docxVIP

2025年银行农信社合规检查岗练习题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.商业银行开展业务，应当遵守（），不得损害国家利益、社会公共利益。

A.行政法规

B.审慎经营规则

C.内部规章制度

D.行业惯例

答案B

2.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规是指商业银行的经营活动与（）相一致。

A.股东大会决议

B.董事会制定的经营目标

C.法律、规则和准则

D.行业自律公约

答案C

3.农村信用社的合规风险管理体系应包括（）。

A.基本政策、具体制度、组织架构、合规文化

B.基本政策、业务流程、人员配置、考核机制

C.组织架构、内控制度、监督检查、问责机制

D.合规文化、风险识别、计量模型、信息系统

答案A

4.金融机构应当履行反洗钱义务，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.公安机关

B.中国人民银行

C.中国人民银行或者公安机关

D.银行业监督管理机构

答案C

5.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。这种审查属于（）。

A.贷后审查

B.贷前审查

C.贷中审查

D.现场审查

答案B

6.银行业金融机构的（）对合规风险管理负最终责任。

A.高级管理层

B.董事会

C.合规部门负责人

D.监事会

答