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金融服务风险控制客户信息保护制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务领域专项风险，规范客户信息保护业务流程，强化内部管理，提升合规经营水平，保障客户合法权益与公司稳健发展，结合本公司实际情况，特制定本制度。通过明确管理职责、细化管控要求、健全运行机制、完善保障措施，构建系统化、常态化的客户信息保护体系，确保客户信息收集、存储、使用、传输、销毁等全生命周期管理符合法律法规及监管要求。

第二条本制度适用于本公司全体部门、下属单位及全体员工，涵盖金融服务业务覆盖的所有场景，包括但不限于客户信息采集、风险评估、产品销售、贷后管理、投诉处理、数据共享、系统运维等环节。各业务单元应严格按照本制度执行客户信息保护工作，确保客户信息处理的合法性、合规性与安全性。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“客户信息专项管理”是指本公司围绕客户信息的生命周期管理，制定专项制度、明确管理流程、落实管控措施、开展风险防控的系统性管理活动。其外延包括客户信息的合规收集、安全存储、授权使用、合规披露、有效销毁等关键环节。

（二）“客户信息保护风险”是指因客户信息管理不当，可能导致信息泄露、滥用、非法交易或违反相关法律法规，从而对客户权益、公司声誉及合规运营构成威胁的潜在风险。

（三）“合规管理要求”是指客户信息保护工作需满足的法律法规、监管规定、行业准则及公司内部制度规定