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金融机构合作竞争制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构合作中的专项风险，规范业务流程，提升风险管理能力，保障公司稳健经营，特制定本制度。通过明确合作竞争行为的合规标准、风险防控机制及责任体系，促进金融机构合作业务的健康有序发展，维护公司及利益相关方的合法权益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融机构合作业务的全部场景，包括但不限于战略合作、业务委托、联合营销、产品代销、信息共享等合作模式。所有参与金融机构合作业务的部门及人员，均须严格遵守本制度的规定。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“金融机构专项管理”是指公司对金融机构合作业务的风险识别、管控、监督及处置的全流程管理活动，旨在确保合作行为的合规性、安全性与效益性。

（二）“合作竞争风险”是指因金融机构合作过程中可能出现的利益冲突、信息泄露、操作违规、市场波动等情形，对公司资产、声誉及经营秩序构成威胁的潜在风险。

（三）“合规操作”是指所有金融机构合作业务必须符合国家法律法规、监管要求及公司内部规章制度，包括但不限于资质审查、流程审批、信息披露、利益回避等环节的规范执行。

（四）“分级管控”是指根据风险等级差异，对金融机构合作业务实施差异化管控措施，包括一般风险、重大风险及特别重大风险的分类管理。

第四条金融机构合作竞争管理应遵循以下原则：

（一）“