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银行业合规部专员合规检查工作手册（执行版）

第1章总则

1.1目的手册编制目的

合规检查是银行业务稳健运行的基石。当风险事件频发或监管处罚频出，暴露出内部流程缺失时，一套标准化的合规检查手册便显得尤为重要。本手册旨在提供清晰的操作指引，确保合规检查工作系统化、规范化，减少主观判断带来的误差。它不仅是合规部专员日常工作的工具，更是跨部门协作、风险防控的统一语言。通过明确检查标准、流程和方法，力求将合规风险控制在萌芽状态，避免因检查疏漏导致的法律责任或声誉损失。

1.2适用范围适用对象与范围

本手册适用于银行业合规部全体专员及参与合规检查的相关岗位人员，包括但不限于：

-合规检查执行人员（一线检查员）；

-风险管理部门对接合规检查的协调岗；

-法律合规部负责审核检查结果的复核人员。

检查范围覆盖但不限于：

-公司信贷业务（如对公贷款、贸易融资等）的合规性；

-个人金融业务（如零售信贷、理财销售）的合规性；

-反洗钱（AML）及反恐怖融资（CTF）相关流程；

-内部控制制度执行情况（如授权审批、账务核对等）。

场景化举例：某银行若发现某支行在客户尽职调查环节存在记录缺失，该案例即需依据本手册启动系统性检查，并可能延伸至同类型支行的横向排查。

1.3依据依据与法规

合规检查工作须严格遵循以下法律法规及监管文件：