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公司客户风险等级划分管理办法

第一章总则

第一条为规范公司客户风险管理，精准识别、评估、化解客户全生命周期风险，提升经营决策科学性，保障公司资金安全、合规经营及业务可持续发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《网络安全法》《数据安全法》等法律法规及监管要求，结合公司所属行业特性、业务模式及内部管理实际，制定本办法。

第二条本办法适用于公司及所属全资子公司、控股子公司所有与客户产生交互的业务场景，包括但不限于销售类业务（ToB端企业客户、ToC端个人客户）、服务类业务、供应链合作类业务、投融资合作类业务，不含仅做品牌触达、未产生