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金融风险防控与分散制度

第一章总则

第一条为有效防控金融风险，规范业务操作流程，提升企业风险管理能力，防范化解各类潜在风险，确保企业资产安全与经营稳定，结合企业实际，特制定本制度。本制度旨在通过系统化、规范化的风险管理措施，实现对金融风险的全面识别、评估、预警、应对与持续改进，保障企业在复杂市场环境下的稳健运营。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。所有参与公司经营管理的组织及个人，均应遵守本制度的相关规定。制度覆盖的业务范围包括但不限于信贷审批、投资决策、资金结算、外汇交易、担保业务、资产管理等金融相关业务场景，以及与上述业务相关的内部流程、信息系统及第三方合作管理。

第三条本制度中涉及的核心术语定义如下：

（一）“金融风险专项管理”是指企业为防范、化解金融风险而建立的一整套制度体系、操作流程、技术工具及管理机制，涵盖风险识别、评估、预警、应对、处置、考核等全流程管理活动。

（二）“专项风险”是指企业在金融业务活动中可能面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等具有显著金融特性的风险，需通过专项管理措施进行重点防控。

（三）“合规管理”是指企业依据国家法律法规、行业规范及内部制度要求，对金融业务活动进行合法性、合规性审查与控制的过程，确保业务操作符合监管要求及企业内部规定。