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金融风险隔离与普惠服务制度

第一章总则

第一条为有效防控金融风险，规范公司内部业务流程，提升普惠金融服务质量，防范操作风险、信用风险及合规风险，确保公司稳健运营，特制定本制度。通过明确风险隔离要求，强化专项管理措施，构建全流程风险防控体系，保障公司资产安全与业务合规，现根据相关法律法规及公司治理要求，结合实际业务需求，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司金融风险隔离及普惠服务的所有业务场景，包括但不限于信贷审批、风险管理、业务拓展、客户服务、系统操作等环节。所有涉及金融风险隔离与普惠服务的管理活动，均须严格遵循本制度规定，确保风险隔离机制有效运行，并保障普惠服务业务的公平性、安全性及合规性。

第三条本制度中的核心术语定义如下：

（一）“金融风险隔离专项管理”是指通过制度设计、流程控制、技术手段等，构建隔离机制，防止不同业务领域、不同风险等级的业务交叉感染，确保核心业务安全稳定运行的管理活动。

（二）“专项风险”是指因业务操作、系统故障、人员失误、外部环境变化等可能引发的重大财务损失、声誉损害或法律责任的潜在风险。

（三）“普惠服务合规”是指公司在开展普惠金融服务过程中，严格遵守法律法规、监管要求及内部管理制度，确保业务操作合法合规、服务对象权益得到保障的标准化行为。

（四）“风险隔离措施”是指通过物理隔离、逻辑