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金融风险防范与监管合作制度

第一章总则

第一条为有效防范金融风险，规范业务操作流程，提升公司风险管理能力，保障公司资产安全与稳健运营，结合公司实际发展需要，特制定本制度。通过明确风险管理目标、压实管理责任、完善管控机制，强化业务合规性，防范系统性、区域性金融风险，促进公司高质量发展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属各单位及全体员工，涵盖公司所有金融业务场景，包括但不限于信贷投放、投资管理、融资操作、资金结算、担保业务、衍生品交易等涉及金融风险的专项领域。所有参与相关业务的人员均须严格遵守本制度规定，确保各项风险管控要求落到实处。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）“金融风险专项管理”是指公司围绕金融业务全流程，通过风险识别、评估、预警、处置、报告等机制，对金融风险实施系统化、标准化管控的管理活动。

（二）“专项金融风险”是指公司在金融业务运营中可能面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等具有行业特性和业务场景特征的风险类别。

（三）“合规管理”是指公司依据国家法律法规、监管要求及内部制度规范，对金融业务活动进行合法性、合规性审查和监督的系统性工作。

（四）“风险分级管控”是指根据风险发生的可能性及影响程度，将风险划分为不同等级，并对应采取差异化管控措施的标准化管理方法。