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金融风险预警与防范协同制度

第一章总则

第一条为有效防控金融风险，规范风险管理行为，完善公司治理结构，提升风险应对能力，特制定本制度。通过建立健全风险预警与防范协同机制，强化全流程管控，确保公司业务健康可持续发展，现就相关事宜作出明确规定。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。凡涉及金融业务、投资决策、资产运营、信息系统等风险防控事项，均须遵循本制度要求。具体适用范围涵盖但不限于信贷审批、担保业务、投资管理、票据交易、跨境结算等业务场景，以及日常运营中的操作风险、市场风险、信用风险等专项风险管理。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）金融风险专项管理：指公司针对金融风险特征，通过组织架构、制度流程、技术手段等综合措施，实施的风险识别、评估、预警、处置与持续改进的管理活动。其外延包括但不限于风险策略制定、风险指标监测、风险事件应对等管理环节。

（二）专项风险：指因市场波动、信用违约、操作失误、合规违规等因素，可能导致公司资产损失、声誉受损或监管处罚的潜在风险。根据风险性质，可分为信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等类别。

（三）合规管理：指公司依照法律法规、监管要求及内部制度，对金融业务活动实施的全流程合法性审查与监督。合规管理的核心在于确保业务决策与操作符合外部规范与内部标准。