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2026年银行业反洗钱法律法规应用习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选出唯一正确的答案）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要方式？（）

A.建立客户身份识别制度

B.对客户交易进行监控，发现可疑交易活动

C.及时向税务机关报告所有客户的大额交易信息

D.对员工进行反洗钱培训

2.在客户身份识别过程中，金融机构通过可靠来源获取的信息，足以让金融机构合理推测出客户或其受益所有人的真实身份，这种信息来源被称为？（）

A.可信第三方信息

B.内部信息

C.客户提供的证明文件

D.公开信息

3.金融机构对客户尽职调查发现客户属于高风险类别时，应当采取的措施不包括？（）

A.采取强化的客户身份识别措施

B.加强对其交易活动的监控频率和深度

C.降低对该客户的交易限额

D.必要时要求客户提供额外的解释或资料

4.下列关于“受益所有人”的表述，哪项是正确的？（）

A.所有公司制企业的法定代表人都是受益所有人

B.受益所有人是指对客户拥有最终控制权或重大影响的自然人

C.金融机构在客户身份识别中必须识别所有受益所有人