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2026年银行业从业人员反洗钱知识巩固测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共40分）

1.我国反洗钱工作的首要原则是（）。

A.客户至上原则

B.风险管理原则

C.客户身份识别原则

D.信息保密原则

2.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）。

A.金融机构

B.涉及资金清算的机构

C.提供特定服务的机构

D.以上所有

3.金融机构进行客户身份识别时，对客户的身份证明文件进行核验，主要核验的是身份证明文件的（）。

A.真实性

B.完整性

C.法律效力

D.以上所有

4.金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，还应当识别其（）。

A.控制人

B.最终受益人

C.法定代表人

D.高管人员

5.客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系终止之日起，不得少于（）。

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

6.金融机构发现或者疑似发现客户交易可疑，有权（）。

A.终止该客户的所有业务关系

B.向有关部门报告

C.要求客户解释交