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2026年金融投资考试题库：风险评估策略题

一、单选题（每题2分，共20题）

1.某投资者计划投资一只新兴市场股票，该股票历史上波动率较高。以下哪种风险评估策略最适用于此情况？

A.买入并持有策略

B.分散投资策略

C.对冲策略

D.动态调整策略

2.某银行在评估一笔贷款风险时，主要关注借款人的信用记录和还款能力。这种风险评估方法属于？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

3.某对冲基金通过买入看跌期权来保护其持有的股票组合免受市场下跌的影响。这种策略属于？

A.多头策略

B.空头策略

C.跨式策略

D.对冲策略

4.某投资者在评估一只债券的违约风险时，主要关注发行人的财务报表和行业前景。这种风险评估方法属于？

A.利率风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.变现风险

5.某保险公司通过购买再保险来分散风险。这种策略属于？

A.风险自留

B.风险转移

C.风险规避

D.风险减轻

6.某投资者在评估一只房地产投资信托基金（REIT）的风险时，主要关注房地产市场波动和租金收入稳定性。这种风险评估方法属于？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.运营风险

7.某投资者通过买入股指期货合约来对冲其持有的股票组合风险。这种策略属于？

A.多头策略

B.