2026年银行业反洗钱风险防范专项练习题.docxVIP

2026年银行业反洗钱风险防范专项练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在答题纸上。）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负责制定和发布反洗钱规章？

A.中国银保监会

B.国家外汇管理局

C.中国人民银行

D.中国证券监督管理委员会

2.反洗钱工作的核心原则是？

A.客户至上原则

B.风险为本原则

C.收入最大化原则

D.效率优先原则

3.银行在履行客户身份识别义务时，对于已识别的客户，在后续业务中发生行为或风险等级发生显著变化时，应采取的措施是？

A.无需进行任何调整

B.降低尽职调查的标准

C.重新进行客户身份识别

D.仅增加交易限额

4.标准的反洗钱客户身份识别程序通常不包括以下哪项环节？

A.客户身份信息的核实

B.对客户职业信息的保密

C.了解客户的资金来源

D.评估客户的风险等级

5.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系结束或者交易结束之日起，至少应保存多久？

A.1年

B.3