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2026年银行业反洗钱法规与案例解析模拟测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个机构*不属于*法定的反洗钱义务主体？

A.银行

B.证券公司

C.汇款机构

D.保险公司

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，识别和核实其*谁*的身份是核心环节？

A.法定代表人

B.实际控制人

C.经营负责人

D.以上所有

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系终止后，应当至少保存多久？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融机构发现或怀疑客户交易可疑，但未达到大额交易标准，应当如何处理？

A.忽略该交易

B.视为一般交易处理

C.提交可疑交易报告

D.进行额外的尽职调查

5.以下哪种行为*最可能*触发金融机构进行客户身份的重新识别？

A.客户姓名变更

B.客户地址变更

C.客户交易频率增加

D.客户要求提高账户权限

6.金融机构内部控制机