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零售客户信息安全保护制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户信息泄露风险，规范客户信息收集、存储、使用、传输等全流程管理，保障客户合法权益，维护企业声誉与合规运营，结合公司业务实际，特制定本制度。本制度旨在明确客户信息安全保护的管理原则、组织架构、职责分工、操作规范及保障措施，确保客户信息得到系统性、全面性保护，防范因信息管理不当引发的专项风险。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖零售业务场景下的客户信息保护工作，包括但不限于客户身份信息、交易信息、偏好数据、联系方式等敏感信息的处理活动。任何涉及客户信息的业务流程、系统操作、第三方合作均须严格遵守本制度规定。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指企业围绕零售客户信息安全保护建立的制度体系、操作流程、技术防护及监督考核机制，涵盖风险识别、管控措施、应急处置、合规审查等全环节管理活动。

（二）“XX风险”指因客户信息管理不当可能导致的泄露、滥用、非法交易等风险事件，包括内部操作失误、系统漏洞、第三方合作不当等引发的潜在危害。

（三）“XX合规”指企业严格遵守《个人信息保护法》《数据安全法》等相关法律法规及行业规范，确保客户信息处理活动合法、正当、必要，并符合监管要求。

第四条客户信息安全保护应遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。