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2026年银行业从业人员反洗钱法规应用题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、

根据《中华人民共和国反洗钱法》，在中华人民共和国境内设立的金融机构，以及按照规定应当履行反洗钱义务的从事资金支付结算业务的机构，应当履行反洗钱义务。请简述金融机构反洗钱义务的主要内容。

二、

某客户以现金方式存入一笔50万元人民币款项，声称是继承所得。根据客户身份识别规定，该金融机构工作人员应采取哪些措施？

三、

请解释什么是客户尽职调查（CDD），并简述进行客户尽职调查时通常需要收集哪些类型的信息。

四、

在反洗钱工作中，什么是可疑交易？请列举至少三种常见的可疑