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2026年银行业反洗钱法规知识应用题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.根据2026年最新修订的《反洗钱法》，以下哪项表述是正确的？

A.反洗钱工作的首要目标是最大化金融机构的利润。

B.金融机构仅对与其建立业务关系的客户承担反洗钱义务。

C.行政处罚的力度较以往显著降低，以鼓励自行合规。

D.金融机构及其工作人员应当遵守反洗钱法律、行政法规和规定，履行反洗钱义务。

2.某银行客户首次开户时，仅提供了身份证复印件，未能提供户口簿或居住证明。根据客户尽职调查的要求，该银行对此客户应采取的措施是？

A.立即拒绝开户，因资料不齐全。

B.将其视为高风险客户，进行强化尽职调查。

C.视同完成客户身份识别程序，待后续补充资料。

D.可以接受仅凭身份证复印件开户，反正监管也未明确要求必须提供户口簿。

3.2026年法规对客户风险分类提出了更精细化的要求。以下哪项因素通常不被视为划分客户风险等级的核心依据？

A.客户的国籍和住所地（涉及不同司法管辖区的风险）。

B.客户的财富状况和资产规模。

C.客户的职业背景和行业属性。

D.客户日常交易的笔数和金额分布。

4.