2025年反洗钱知识测试题库与解答集锦.pdfVIP

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》的规定，如下属于可疑交易情的是A（BD）。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明

显增多

C、提前偿还贷款

D、没有正帝原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被A（BCD）的文献、资料，可以予以封存。

A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损

3、我国法律规定的洗“钱罪”重要针对如下那些违法所得（ABC）

A、毒品犯罪B、走私犯罪

。、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪

4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款A（BC）

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保留客户身份资料布交易纪录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

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