防范和处置非法集资条例解读.pptxVIP

COVER防范和处置非法集资条例解读法规解读培训·金融从业者专场2026年

内容导览01立法背景条例出台的必要性与立法定位02防范机制事前防范的制度设计03处置流程非法集资的处置程序与措施04法律责任各类主体的法律后果05合规启示金融从业者的合规要点

CHAPTER立法背景从乱象到法治非法集资治理迈入专门立法新阶段01

条例出台的时代背景《防范和处置非法集资条例》于2021年5月1日起施行，是首部专门规范非法集资防范和处置的行政法规治理痛点3项犯罪持续高发涉案金额大、波及人群广规范分散刑法、司法解释和部门规章，缺乏统一行政法规手段翻新金融创新背景下隐蔽性增强制度回应2项上升为制度安排将多年治理实践制度化明确原则防范为主、打早打小

条例核心定位与亮点条例确立防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置工作原则，构建全链条治理框架规制对象非法集资行为及关联市场主体防范机制明确各级政府、行业主管部门、金融机构的防范职责处置程序赋予处置非法集资牵头部门调查认定权限法律责任非法集资人、协助人、金融机构等均须担责

CHAPTER防范机制防患于未然构建全链条、多主体的防范体系02

防范责任的分工体系条例将防范责任落实到各级政府、行业主管部门、金融机构三大主体，形成协同防控格局。县级以上地方人民政府建立监测预警机制统筹本区域防范工作属地统筹行业主管部门、监管部门对本行业非法集资风险履行监测和