2026年银行业反洗钱合规操作与风险防范试卷.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规操作与风险防范试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪项机构负责制定反洗钱规章？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中华人民共和国公安部

D.国家金融监督管理总局

2.在客户身份识别过程中，用于识别客户身份的资料或信息不包括：

A.客户的姓名

B.客户的国籍

C.客户的常用称呼

D.客户的身份证号码

3.下列哪项交易通常不需要银行进行大额交易报告？

A.单笔或当日累计人民币交易20万元人民币的现金交易

B.单笔或当日累计外币交易等值1万美元的交易

C.银行通过客户代理进行的交易，且银行无法识别客户身份

D.客户委托银行代为买卖股票，交易金额为30万元人民币

4.可疑交易报告（STR）的报送主体是：

A.任何发现可疑交易的机构

B.仅限于金融机构

C.仅限于中国人民银行

D.仅限于公安机关

5.最终受益人（UBO）是指对法人实体拥有最终控制权，并能从中获取利益的自然人。判断是否为最终受益人，通常不考虑以下哪个因素？

A.拥有超过25%股权

B