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零售客户信息安全制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户信息泄露、滥用等专项风险，规范公司内部客户信息管理业务流程，保障客户合法权益，维护公司声誉与可持续发展，结合公司零售业务特性，特制定本制度。本制度旨在通过建立健全客户信息保护机制，明确各层级管理职责，细化操作规范，确保客户信息安全符合国家法律法规及行业监管要求，防范系统性操作风险。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务全流程中客户信息的收集、存储、使用、传输、销毁等环节。具体适用场景包括但不限于：客户注册登记、产品销售与服务、营销活动推广、信用评估、投诉处理等涉及客户个人信息及业务数据的业务场景。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“XX专项管理”是指公司针对零售客户信息保护制定的系统性管理规范，包括组织架构、制度流程、技术保障、监督考核等，旨在实现客户信息全生命周期安全管控。其外延涵盖信息收集合规性、存储加密性、使用授权性、传输安全性、销毁彻底性等管理要求。

（二）“XX风险”是指因客户信息管理不当可能引发的法律责任、监管处罚、声誉损失、业务中断等潜在威胁，包括操作风险、技术风险、管理风险等。其外延覆盖信息泄露、数据篡改、未经授权使用、违规对外提供等风险类型。

（三）“XX合规”是指公司客户信息管理活动必须符合《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国