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2026年证券从业资格《投资者适当性管理》真题解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各小题只有一个选项符合题意，请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据我国《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪一项不属于普通投资者在风险承受能力评估中应当评估的因素？（）

A.投资经验

B.财务状况

C.交易活跃程度

D.生活方式

2.下列关于风险承受能力评估结果有效期的说法，正确的是？（）

A.有效期固定为一年

B.普通投资者评估结果的有效期不得低于三年

C.评估结果有效期届满前，投资者可以申请延期

D.评估结果有效期届满后，不得延期

3.证券公司应当建立投资者适当性管理的（）机制，定期或者不定期对适当性匹配过程进行评估，并完善相关制度。

A.内部控制

B.外部监督

C.行业自律

D.投诉处理

4.下列关于证券产品风险评级的说法，错误的是？（）

A.风险评级结果应当以风险等级进行划分

B.风险评级结果应当作为产品销售的重要依据

C.风险评级结果应当定期进行审核和更新

D.风险评级结果只考虑产品的预期收益率