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金融行业风险管理部风控员合规性审查手册（执行版）

第1章总则

1.1目manual适用范围

金融行业风险管理部风控员合规性审查手册（执行版）的适用范围并非模糊不清的边界，而是通过多层次分类精准界定的工作指南。手册直接覆盖风险管理部内部所有风控员，包括初级风控专员、高级风控分析师及风控经理等职位层级。适用范围延伸至与风险管理职能直接相关的岗位，例如合规专员、内部审计人员及业务部门的风险联络人。间接关联岗位，如产品设计人员、运营管理团队，则依据其业务影响程度，部分章节需纳入参考。值得注意的是，手册不适用于已明确归入监管机构专项审查或外部审计范围的个案。例如，某银行在2022年第四季度的压力测试专项审计中，其测试方案与执行报告由独立的四大会计师事务所负责，该事务所的审查工作便不属于本手册管辖范畴。这种分级分类的界定方式，旨在确保合规性审查的精准性与效率，避免资源错配。

1.2目manual编制依据

手册的编制并非凭空构建，而是严格遵循法律法规、监管要求及内部制度的复合框架。核心依据包括但不限于《商业银行风险管理核心监管规定》（银保监会，2018年修订）、《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国人民银行，2021年发布）等国家级监管文件。各行业子公司还需参照《保险法》《证券法》等特定领域立法。国际标准如巴塞尔协议III、国际证监会组织（IOSCO）的合规原则，构成重