解读《防范和处置非法集资条例》.pptxVIP

政策解读解读《防范和处置非法集资条例》国务院令第737号·2021年5月1日起施行解读人合规培训

内容导览01立法概况出台背景与立法宗旨02定义界定非法集资定义与责任主体03防范机制监测预警与监管体系04处置追责调查处置与法律责任05识骗避坑常见骗局与公众防范

CHAPTER立法概况用法治办法守护钱袋子从高发态势到专门立法，条例应运而生01

为何出台专门条例非法集资案件持续高发，行政处置手段不足促使专门立法出台推动出台专门条例，补齐行政处置短板高发态势近年来非法集资案件数量多、涉及金额大，化解存量、遏制增量任务艰巨。原有短板刑事打击之外，行政机关防范和处置非法集资存在法律依据不足、手段不够的问题。制度演进2021年1月26日国务院令第737号公布，自2021年5月1日起施行，同时废止1998年的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》。立法目的保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定。

四大原则统领全篇条例以四句话确立防范处置工作的基本遵循防范为主第一原则加强监测预警与宣传教育，从源头减少非法集资发生打早打小第二原则力争在萌芽阶段发现风险，在苗头状态化解隐患综合治理第三原则各级政府、行业部门、市场主体、社会组织各尽其责、齐抓共管稳妥处置第四原则依法调查处置，规范资金清退，最大程度减少集资参与人损失

CHAPTER定义界定认清非法集资的真面目四大特征、两类