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2026年银行业反洗钱反恐怖融资内部控制测试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构履行反洗钱义务的主要方式？（）

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户交易信息记录和保存制度

C.向有关部门报告可疑交易

D.为所有客户提供免费资金转移服务

2.在客户身份识别过程中，对于未完成身份识别的情形，金融机构应根据风险程度采取相应措施。以下哪项措施通常适用于风险较高的客户？（）

A.直接拒绝提供金融服务

B.降低交易限额

C.采取增强尽职调查措施

D.仅要求提供少量额外信息

3.金融机构在进行客户尽职调查时，对于被列入反洗钱黑名单的客户，应采取的主要措施是？（）

A.提供更优惠的金融条件以争取客户

B.立即中止所有业务往来

C.仅限制其使用特定支付渠道

D.对其进行常规的客户尽职调查

4.金融机构提交可疑交易报告（SAR）的主要目的是？（）

A.为了避免罚款

B.为了满足监管机构的报告要求

C.为了及时发现并打击潜在的洗钱或恐怖融资活动

D.为了向客户证明机构的合规性

5.根据国际反洗钱