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2026年银行业反洗钱法规与风险管理试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.非法社会组织

2.根据规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的内容？

A.客户的姓名或者名称

B.客户的国籍

C.客户的地址

D.客户的账户余额

3.金融机构在客户身份识别过程中，对于留存的客户身份资料和交易记录，应当至少保存多久？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

4.以下哪种交易属于大额交易报告的触发条件？

A.单笔现金存款超过人民币1万元

B.单笔现金取款超过人民币2万元

C.单笔转账汇款超过人民币5万元

D.单笔外币现钞兑换超过等值5000美元

5.金融行动特别工作组（FATF）是哪个国际组织的缩写？

A.国际货币基金组织

B.世界银行

C.金融行动特别工作组

D.巴塞尔银行监管委员会

6.以下哪种行为不属于洗钱活动？

A.隐瞒客户真实身份

B.