2026年银行业反洗钱法规与政策应用模拟试题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱法规与政策应用模拟试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国反洗钱法律法规，金融机构应当建立客户身份识别制度，下列关于客户身份识别的说法，正确的是：

A.仅对开立账户的客户进行身份识别

B.对交易金额较小的客户可以免于进行身份识别

C.应当识别客户及其最终受益人

D.身份识别程序仅适用于现场业务

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，需要识别的是其法定代表人或主要负责人，同时还需要识别的是：

A.客户的注册地址

B.客户的经营范围

C.客户的最终受益人

D.客户的税务登记号

3.根据《金融机构客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录保存期限不得少于：

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.金融机构提交可疑交易报告（SAR）时，以下哪项是必须包含的核心要素？

A.客户的详细财产状况

B.可疑交易发生的时间、金额、账户信息

C.客户的职业信息

D.客户的国籍

5.下列哪种交易类型，根据规定，金融机构通常需要提交大额交易报告（STR）？

A.交