2026年银行业反洗钱操作规程与风险识别测试卷及答案.docxVIP

2026年银行业反洗钱操作规程与风险识别测试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪个机构负责制定反洗钱规章？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.公安部

D.国家外汇管理局

2.银行在开展客户尽职调查时，对于被识别为特别客户（如政治公众人物）的客户，通常需要采取何种措施？

A.只需执行常规的客户尽职调查程序

B.执行加强型尽职调查程序，并采取额外的合理措施

C.可以免于进行客户尽职调查

D.无需提供任何身份证明文件

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录的保存期限自业务关系结束或者交易结束后，不得少于多少年？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融机构提交可疑交易报告（SAR）的主要目的是什么？

A.为了避免银行自身受到监管处罚

B.为了识别和调查潜在的资金来源是否合法

C.为了减少银行需要缴纳的税费

D.为了满足国际反洗钱组织的报告要求

5.在客户身份识别过程中，哪些信息可以用于识别客户身份？（多选，请