2026年理财顾问（理财方案制定）试题及答案.docVIP

2026年理财顾问（理财方案制定）试题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）

班级______姓名______

第I卷（选择题共30分）

答题要求：本卷共6小题，每小题5分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。

1.客户王女士希望通过理财实现资产的稳健增值，她风险承受能力较低。以下哪种投资组合最适合她？

A.大量投资股票，少量配置债券

B.主要投资高风险的期货产品

C.以债券投资为主，适当配置少量稳健型基金

D.全部投入新兴产业股票

2.刘先生年收入20万元，每月支出8000元，目前有存款5万元。他计划5年后购买一套价值200万元的房