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2026年银行反洗钱试题及答案

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1.5分，共30分。在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填在括号内。）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A.公安部

B.国家安全部

C.中国人民银行

D.国家金融监督管理总局

2.反洗钱国际性金融组织“金融行动特别工作组”（FATF）的核心文件是（）。

A.《四十项建议》

B.《威尼斯宣言》

C.《巴塞尔协议》

D.《沃尔夫斯堡准则》

3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。这个“规定金额”通常是指人民币（）以上或者外币等值（）以上。

A.1万元；1万美元

B.5万元；1万美元

C.20万元；2万美元

D.50万元；10万美元

4.下列各项中，不属于金融机构反洗钱核心义务的是（）。

A.客户身份识别

B.大额和可疑交易报告

C.客户身份资料和交易记录保存

D.向社会公众披露客户隐私信息

5.在客户身份识别中，对于（）金融机构应当重新识别客户身份。

A.客户要求变更姓名或者名称的

B.客户办理常规存取款业务的

C.客户账户余额发生变动的

D↓客户更新联系电话的

6.洗钱犯罪的上游犯罪范围非常广泛，下列哪项不属于我国刑法规定的洗钱罪上游